保費融資仲用 Excel 表？
5 分鐘搞掂一日嘅 case
內置 4 間保險公司（富衛 · 宏利 · 保誠 · YF Life）真實建議書數據。輸入保費同融資成數，即場出圖表 + 逐年明細 + 退保價值——客戶睇得明，講解更加得心應手。
第 10 年回報概覽
4 個關鍵 KPI 一次睇晒
實際本金（保費 − 折扣 − 融資）、扣除融資後價值（真正落袋）、總回報率、每年平均回報率——同客戶解釋「投入幾多、攞返幾多、賺幾多」嘅四組數字，一次過呈現。US$ / HK$ 一鍵切換。
3 個圖表角度即場切換
同唔同客戶傾，揀啱嘅視覺角度
客戶有保守、有進取，講解嘅切入點都唔同。3 個圖表角度即場切換：扣除融資後價值（最易明）、本金對比淨回報（投入 vs 回報）、回報明細（融資 + 利息 + 淨回報完整堆疊）。
扣除融資後價值本金 vs 真正取走金額 · 最易明
本金對比淨回報兩段對比 · 客戶問「投入幾多回幾多」最 impact
回報明細4 層堆疊 · 做合規同盡職審查 transparency
逐年明細 + 現金價值
數字撐住每一個年期嘅 decision
第 5 / 8 / 10 年逐項拆解：本金、總融資成本、現金價值、扣除融資後、回報、年化 / IRR——客戶問「邊一年由負轉正」、「邊一年回報加速」即場 jump 到對應 row。下方現金價值資料表逐年列出保證現金價值、終期紅利、退保價值、身故賠償，跟足建議書原始數據。
Excel 半日嘅 case · 5 分鐘搞掂
數字仲對得番 actuarial table，配 8 頁 PDF 方案書一鍵 email 客戶。立即註冊解鎖全部功能。